O investigație internă a Santander UK, relatată pe 4 ianuarie 2026, a condus la descoperirea unei rețele de proxeneți din România prin analiza tranzacțiilor unui client în vârstă de 34 de ani. Un instrument bazat pe inteligență artificială a identificat un tipar de plăți repetitive către anunțuri de mică publicitate, achiziții de bilete de avion către România și reîncărcări pentru telefoane mobile — semnale care au condus la escaladarea cazului către Agenția Națională pentru Combaterea Criminalității (National Crime Agency).
Jas Narang, reprezentant Santander UK, a declarat: „Am implementat un instrument bazat pe inteligență artificială pentru a detecta activități suspecte pe conturile clienților, ajutându-ne să descoperim potențiale cazuri de trafic de persoane și să le escaladăm…”. Date oficiale citate arată că în 2024 au fost peste 19.000 de sesizări către autorități privind potențiale victime ale sclaviei moderne, o creștere de 13% față de 2023.
Poliția Metropolitană din Londra descrie sclavia modernă și traficul de persoane drept „infracțiuni ascunse”, dificil de detectat cu metode tradiționale, ceea ce subliniază valoarea analizelor financiare avansate. Santander susține că este pentru prima dată când banca folosește această soluție AI în modul descris, afirmând că îmbunătățește controalele de combatere a criminalității financiare și capacitatea de a identifica rețele transnaționale.
Cazul scoate în evidență legătura dintre plăți mici repetate, călătorii internaționale și transferuri de bani ca indicii utili pentru detectarea traficului de persoane.
